Przekaz w obrocie dewizowym

Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty i przelew SEPA.

Polecenie wpłaty

Jest to skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, płatność polecająca  na dokonaniu wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta).

Przelew SEPA

Jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:

• waluta transakcji EUR
• dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem SWIFT-owym banku (SWIFT code), do którego jest kierowany przekaz
• występuje opcja kosztowa SHA
• przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych
• bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA-SCT

Przekaz w obrocie dewizowym wykonywany jest w walutach wymienialnych oraz w złotych polskich na rzecz i zlecenie:

• klientów indywidualnych oraz instytucjonalnych prowadzących rachunki w Banku
• klientów, którzy nie posiadają konta bankowego

Bank realizuje przekazy w następujących walutach:

• PLN polski złoty               
• CAD＄dolar kanadyjski
• USD $ dolar amerykański   
• DKK korona duńska
• EUR € waluta europejska  
• SEK korona szwedzka
• GBP £ funt brytyjski        
• NOK korona norweska
• CHF fr. frank szwajcarski  
• CZK korona czeska
• AUD＄dolar australijski     
• HUF forint węgierski

Przekazy dewizowe wysyłane

Zlecając przekaz w obrocie dewizowym należy wypełnić tzw. Dyspozycję przekazu w obrocie dewizowym i złożyć ją w Banku.
W/w Dyspozycji przekaz w obrocie dewizowym należy podać następujące dane:

• dane zleceniodawcy: imię i nazwisko (nazwę zleceniodawcy), adres oraz numer rachunku
• dane odbiorcy: imię i nazwisko (nazwę odbiorcy), adres oraz numer rachunku
• dane banku odbiorcy: nazwę, kod SWIFT i adres
• tytuł prawny przekazu lub rozliczenia
• adnotacje (zawierające informacje dla beneficjenta np.: nr faktury, rodzaj płatności)
• określenie, kto pokrywa koszty (BEN lub SHA albo OUR)

OUR - zleceniodawca pokrywa koszty realizacji zlecenia
BEN - beneficjent pokrywa koszty przekazu
SHA - zleceniodawca z beneficjentem dzielą się kosztami, każdy z nich pokrywa koszty banków krajowych